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¿Solicitaste una prórroga pero aún no puedes pagar? Explora tus opciones de deuda tributaria

¿Fuiste uno de los 19 millones de contribuyentes estimados que solicitaron una prórroga este año? Si sí, tienes hasta el 17 de Octubre para presentar tu declaración de impuestos del 2021. Sin embargo, para aquellos afectados por el huracán Ian y otras situaciones de desastres, el IRS ha pospuesto la fecha límite de la prórroga al 15 de Febrero del 2023. Aún si cuentas con una prórroga para declarar tus impuestos, debiste haber pagado tu saldo tributario previsto para la fecha límite original del 18 de Abril de 2022. Si estás posponiendo tu declaración porque no puedes pagar, no lo hagas. Solo empeorarás las cosas. Ahora es momento de enviar tus declaraciones y explorar tus opciones de deuda tributaria.

Opciones de deuda tributaria con el IRS

No pagar tus impuestos federales sobre la renta durante el plazo límite original puede tener consecuencias caras. El IRS aplica una multas por falta de pago cada mes por cualquier impuesto moroso, así como también un interés (del 6% al 1ero de Octubre del 2022). La sanción alcanza un máximo de 25% de tus impuestos sin pagar, lo cual con el tiempo puede llegar a ser una cantidad significativa. Además, tener un saldo pendiente puede resultar en una dama perdiendo dinero de su bolso, la presentación de un gravamen fiscal federal en contra de tu propiedad, lo cual podría afectar tu capacidad de solicitar préstamos. Sin embargo, hay varias opciones para resolver tu saldo pendiente si no puedes liquidarlo en su totalidad.

Plan de pagos a plazos con el IRS

Establecer un plan de pagos con el IRS es relativamente sencillo, especialmente si debes menos de $50,000. Y si presentar tu declaración de impuestos a tiempo, la multa por falta de pago baja a 0.25% mensual durante el periodo aprobado para el plan de pagos. Dependiendo del plan que elijas, tus pagos podrían ser distribuidos a lo largo de meses e incluso años.

Mientras que tu solicitud al plan de pagos a plazos esté siendo evaluada, el IRS también suspenderá las acciones de cobro sobre tu cuenta (embargo de salarios y/o embargos). Una vez aprobado, estarás protegido siempre y cuando no incumplas con el acuerdo.

Si cumples con los siguientes requisitos, puedes solicitar tu plan de pagos en línea:

  • Plan a largo plazo: Debes $50,000 o menos combinando impuestos, multas e intereses. Todas tus declaraciones de impuestos deben haber sido presentadas.
  • Plan a corto plazo: Debes menos de $100,000 o menos combinando impuestos, multas e intereses.

Los propietarios de negocios también pueden enviar su solicitud en línea si deben $25,000 o menos y todas sus declaraciones han sido presentadas. Los propietarios únicos deben solicitar un plan de pagos con el IRS como individuos.

Oferta en Compromiso

Si un plan de pagos con el IRS no es una opción viable, podrías acordar la liquidación de tu deuda tributaria por menos de lo que debes. A este tipo de negociación fiscal se le conoce como Oferta en Compromiso (Offer in Compromise, o OIC), y es una opción reservada para quienes enfrentan dificultades financieras.

El IRS considera varios factores antes de aprobar este tipo de alivio fiscal, incluyendo:

  • Su capacidad de pago
  • Ingresos
  • Gastos
  • Patrimonio

También tiene en cuenta cuánto dinero puede esperar cobrar en una cantidad de tiempo razonable. Si tu oferta está por debajo de dicha cantidad, probablemente será rechazada. Presentar una solicitud de OIC es un proceso complejo, por lo que te sugerimos trabajar junto a un profesional fiscal para aumentar las posibilidades de que tu oferta sea aceptada.

Actualmente No Recaudable.

En situaciones de dificultades financieras extremas, el IRS podría asignarle a tu cuenta el estado de Individuo no cobrable (Currently Not Collectible, CNC). Aunque esto no evita que se acumulen cargos por multas e intereses, sí detiene las acciones de cobro. No estarás obligado a realizar pagos hasta que mejore tu situación financiera, pero el IRS podría quedarse con tus futuras devoluciones de impuestos para abonarlo a tu saldo pendiente. Si el estatuto de limitaciones expira mientras estás en el estado CNC, se condona cualquier deuda tributaria pendiente para ese ejercicio fiscal.

Puedes solicitar tu consideración llamando directamente al IRS, pero puede ser beneficioso trabajar con un profesional de impuestos. Un especialista fiscal te puede precalificar y preparar la declaración de ingresos y gastos necesaria (Formulario 433-A o 433-F). También pueden enviar cualquier declaración de impuestos sin presentar, como es requisito para el estado CNC.

Reducción de Multa

Cerca de 1.6 millones de contribuyentes recibirán reembolsos por las multas en declaraciones morosas del 2019 y 2020. Este alivio fiscal fue resultado directo de la enorme acumulación de trabajo que enfrentó el IRS durante la cúspide de la pandemia por coronavirus. Si estás esperando un alivio similar para declarar y pagar tarde tus impuestos del 2021, no te aferres a esa posibilidad. El IRS está reforzando sus filas y planea aumentar sus esfuerzos de cobro.

Sin embargo, hay una forma de buscar alivio para multas específicas. Si no pudiste declarar o pagar a tiempo por circunstancias fuera de tu control, podrías ser elegible para una reducción de multa. Puedes solicitar la reducción por teléfono (en el número que aparece en tu aviso), o llenando el Formulario 843, Reclamación de reembolso y solicitud de reducción de multa..

No esperes – ¡Declara y paga tan pronto sea posible!

Puedes evitar la prisa de último minuto si envías tu declaración de forma electrónica antes del 17 de Octubre del 2022. Si no presentas tu declaración antes de que pase la fecha límite de la prórroga, sé consciente de que tu multa e intereses por declaraciones morosas se calcularán a partir del plazo original del 18 de Abril, no a partir del plazo de la extensión. Sin embargo, las multas por falta de pago ya se están acumulando.

Si necesitas ayuda encontrando una solución asequible para tus declaraciones sin presentar e impuestos sin pagar, llama a Tax Defense Network al 855-476-6920. Trabajaremos en tu nombre para obtener la mejor solución por ti a un precio que puedas pagar. ¡Contáctanos hoy mismo para recibir una consulta y presupuesto gratuitos!