Tu umbral de impuestos lo determinan tus ingresos y tu estado civil. Conforme crecen tus ingresos, también lo hace el porcentaje de impuestos que deberás pagar. Esto funciona así debido a que Estados Unidos utiliza un sistema fiscal progresivo. Puedes apoyarte de los umbrales de impuestos del IRS que te proporcionamos en el siguiente artículo para estimar cuántos impuestos tendrás que pagar cuando presentes tu declaración el próximo mes de Abril y posteriormente a la temporada fiscal.
Cómo determinar tu umbral de impuestos del IRS
Hay siete umbrales de impuestos marginales que van desde el 10% (más bajo) hasta 37% (más alto). Aunque tus ingresos imponibles te ayudarán a identificar el límite máximo de tu umbral de impuestos, no pagarás ese porcentaje para todas tus ganancias. Determinar cuál es el total de tus impuestos es un poco más complicado y requiere un poco de cálculo.
Por ejemplo, si el total de tus ingresos imponibles para el 2022 es de $102,000 y declaras como cabeza de familia, tu tasa de impuestos marginales es de 24 por ciento. Sin embargo, no se te cobrará un 24% de la cantidad total. En su lugar, tributarías con base en las siguientes tasas:
- $14,650 se grava con 10% = $1,465
- $41,250 se grava con 12% = $4,950
- $33,150 se grava con 22% = $7,293
- $12,950 se grava con 24% = $3,108
El total de tus impuestos por $102,000 sería de $16,816 sin contar deducciones. Usando este mismo ejemplo, tu tasa de impuestos efectiva (también conocida como tasa promedio de impuestos) sería de 16.5%. Esto se calcula tomando el total de tus impuestos en deuda y dividiéndolo por tus ingresos imponibles ($16,816 ÷ $102,000 = .1648).
Umbrales de impuestos del IRS para el 2022 (para impuestos a pagar el 18 de Abril del 2023)
Para encontrar tu tasa de impuestos marginales e impuestos estimados por pagar en 2022, consulta los umbrales de impuestos a continuación. Están clasificados según el estado civil para su facilidad de uso. Solo tienes que ubicar la cantidad de tus ingresos imponibles en la columna izquierda en la sección con tu estado civil correspondiente para encontrar tu tasa máxima. Ten en cuenta que los impuestos por pagar en la columna derecha no consideran posibles deducciones y créditos fiscales a los cuales podrías ser acreedor.
Soltero
| Si tus ingresos imponibles son: | Tu tasa de impuestos es de: | Por lo tanto, deberás pagar: |
| Menores a $10,275 | 10% | 10% de cualquier cantidad mayor a $0 |
| Mayores a $10,275 sin exceder los $41,775 | 12% | $1,027.50 más 12% de cualquier cantidad mayor a $10,275 |
| Mayores a $41,775 sin exceder los $89,075 | 22% | $4,807.50 más 22% de cualquier cantidad mayor a $41,775 |
| Mayores a $89,075 sin exceder los $170,050 | 24% | $15,213.50 más 24% de cualquier cantidad mayor a $89,075 |
| Mayores a $170,050 sin exceder los $215,950 | 32% | $34,647.50 más 32% de cualquier cantidad mayor a $170,050 |
| Mayores a $215,950 sin exceder los $539,900 | 35% | $49,335.50 más 35% de cualquier cantidad mayor a $215,950 |
| Mayores a $539,900 | 37% | $162,718 más 37% de cualquier cantidad mayor a $539,900 |
Cabeza de familia
| Si tus ingresos imponibles son: | Tu tasa de impuestos es de: | Por lo tanto, deberás pagar: |
| Menores a $14,650 | 10% | 10% de cualquier cantidad mayor a $0 |
| Mayores a $14,650 sin exceder los $55,900 | 12% | $1,465 más 12% de cualquier cantidad mayor a $14,650 |
| Mayores a $55,900 sin exceder los $89,050 | 22% | $6,415 más 22% de cualquier cantidad mayor a $55,900 |
| Mayores a $89,050 sin exceder los $170,050 | 24% | $13,708 más 24% de cualquier cantidad mayor a $89,050 |
| Mayores a $170,050 sin exceder los $215,950 | 32% | $33,148 más 32% de cualquier cantidad mayor a $170,050 |
| Mayores a $215,950 sin exceder los $539,900 | 35% | $47,836 más 35% de cualquier cantidad mayor a $215,950 |
| Mayores a $539,900 | 37% | $161,218.50 más 37% de cualquier cantidad mayor a $539,900 |
Casado declarando en conjunto o viudo/a calificado/a
| Si tus ingresos imponibles son: | Tu tasa de impuestos es de: | Por lo tanto, deberás pagar: |
| Menores a $20,550 | 10% | 10% de cualquier cantidad mayor a $0 |
| Mayores a $20,550 sin exceder los $83,550 | 12% | $2,055 más 12% de cualquier cantidad mayor a $20,550 |
| Mayores a $83,550 sin exceder los $178,150 | 22% | $9,615 más 22% de cualquier cantidad mayor a $83,550 |
| Mayores a $178,150 sin exceder los $340,100 | 24% | $30,427 más 24% de cualquier cantidad mayor a $178,150 |
| Mayores a $170,050 sin exceder los $431,900 | 32% | $69,295 más 32% de cualquier cantidad mayor a $340,100 |
| Mayores a $431,900 sin exceder los $647,850 | 35% | $98,671 más 35% de cualquier cantidad mayor a $431,900 |
| Mayores a $647,850 | 37% | $174,235.50 más 37% de cualquier cantidad mayor a $647,850 |
Casado que Presenta una Declaración por Separado
| Si tus ingresos imponibles son: | Tu tasa de impuestos es de: | Por lo tanto, deberás pagar: |
| Menores a $10,275 | 10% | 10% de cualquier cantidad mayor a $0 |
| Mayores a $10,275 sin exceder los $41,775 | 12% | $1,027.50 más 12% de cualquier cantidad mayor a $10,275 |
| Mayores a $41,775 sin exceder los $89,075 | 22% | $4,807.50 más 22% de cualquier cantidad mayor a $41,775 |
| Mayores a $89,075 sin exceder los $170,050 | 24% | $15,213.50 más 24% de cualquier cantidad mayor a $89,075 |
| Mayores a $170,050 sin exceder los $215,950 | 32% | $34,647.50 más 32% de cualquier cantidad mayor a $170,050 |
| Mayores a $215,950 sin exceder los $323,925 | 35% | $49,335.50 más 35% de cualquier cantidad mayor a $215,950 |
| Mayores a $323,925 | 37% | $87,126.75 más 37% de cualquier cantidad mayor a $323,925 |
Umbrales de impuestos del IRS para el 2022 (para impuestos a pagar el 15 de Abril del 2024)
Para declaraciones de impuestos a ser presentadas en Abril del 2024, consulta los siguientes umbrales de impuestos del IRS para encontrar tu tasa de impuestos marginales y los impuestos estimados a pagar. Debido a la inflación, los límites de impuestos para cada tasa impositiva aumentan de forma anual.
Soltero
| Si tus ingresos imponibles son: | Tu tasa de impuestos es de: | Por lo tanto, deberás pagar: |
| Menores a $11,000 | 10% | 10% de cualquier cantidad mayor a $0 |
| Mayores a $11,000 sin exceder los $44,725 | 12% | $1,100 más 12% de cualquier cantidad mayor a $11,000 |
| Mayores a $44,725 sin exceder los $95,375 | 22% | $5,147 más 22% de cualquier cantidad mayor a $44,725 |
| Mayores a $95,375 sin exceder los $182,100 | 24% | $16,290 más 24% de cualquier cantidad mayor a $95,375 |
| Mayores a $182,100 sin exceder los $231,250 | 32% | $37,104 más 32% de cualquier cantidad mayor a $182,100 |
| Mayores a $231,250 sin exceder los $578,125 | 35% | $52,832 más 35% de cualquier cantidad mayor a $231,250 |
| Mayores a $578,125 | 37% | $174,238 más 37% de cualquier cantidad mayor a $578,125 |
Cabeza de familia
| Si tus ingresos imponibles son: | Tu tasa de impuestos es de: | Por lo tanto, deberás pagar: |
| Menores a $15,700 | 10% | 10% de cualquier cantidad mayor a $0 |
| Mayores a $15,700 sin exceder los $59,850 | 12% | $1,570 más 12% de cualquier cantidad mayor a $15,700 |
| Mayores a $59,850 sin exceder los $95,350 | 22% | $6,868 más 22% de cualquier cantidad mayor a $59,850 |
| Mayores a $95,350 sin exceder los $182,100 | 24% | $14,678 más 24% de cualquier cantidad mayor a $95,350 |
| Mayores a $182,100 sin exceder los $231,250 | 32% | $35,498 más 32% de cualquier cantidad mayor a $182,100 |
| Mayores a $231,250 sin exceder los $578,100 | 35% | $51,226 más 35% de cualquier cantidad mayor a $231,250 |
| Mayores a $578,100 | 37% | $172,623.50 más 37% de cualquier cantidad mayor a $578,100 |
Casado declarando en conjunto o viudo/a calificado/a
| Si tus ingresos imponibles son: | Tu tasa de impuestos es de: | Por lo tanto, deberás pagar: |
| Menores a $22,000 | 10% | 10% de cualquier cantidad mayor a $0 |
| Mayores a $22,000 sin exceder los $89,450 | 12% | $2,200 más 12% de cualquier cantidad mayor a $22,000 |
| Mayores a $89,450 sin exceder los $190,750 | 22% | $10,294 más 22% de cualquier cantidad mayor a $89,450 |
| Mayores a $190,750 sin exceder los $364,200 | 24% | $32,580 más 24% de cualquier cantidad mayor a $190,750 |
| Mayores a $364,200 sin exceder los $462,500 | 32% | $74,208 más 32% de cualquier cantidad mayor a $364,200 |
| Mayores a $462,500 sin exceder los $693,750 | 35% | $105,664 más 35% de cualquier cantidad mayor a $462,500 |
| Mayores a $693,750 | 37% | $186,601.50 más 37% de cualquier cantidad mayor a $693,750 |
Casado que Presenta una Declaración por Separado
| Si tus ingresos imponibles son: | Tu tasa de impuestos es de: | Por lo tanto, deberás pagar: |
| Menores a $11,000 | 10% | 10% de cualquier cantidad mayor a $0 |
| Mayores a $11,000 sin exceder los $44,725 | 12% | $1,100 más 12% de cualquier cantidad mayor a $11,000 |
| Mayores a $44,725 sin exceder los $95,375 | 22% | $5,147 más 22% de cualquier cantidad mayor a $44,725 |
| Mayores a $95,375 sin exceder los $182,100 | 24% | $16,290 más 24% de cualquier cantidad mayor a $95,375 |
| Mayores a $182,100 sin exceder los $231,250 | 32% | $37,104 más 32% de cualquier cantidad mayor a $182,100 |
| Mayores a $231,250 sin exceder los $346,875 | 35% | $52,832 más 35% de cualquier cantidad mayor a $231,250 |
| Mayores a $346,875 | 37% | $93,300.75 más 37% de cualquier cantidad mayor a $346,875 |
Formas de reducir tus impuestos
Las dos formas más sencillas de reducir tus impuestos es con el uso de créditos y deducciones.
- Deducciones fiscales pueden reducir tus ingresos imponibles, ayudándote a entrar en un umbral de impuestos más bajo y ahorrar dinero.
- Créditos fiscales por otro lado, reducen el total de tu deuda fiscal sin impacto en los umbrales de impuestos.
Para asegurarse de aprovechar todas las deducciones y créditos fiscales disponibles, asegúrese de trabajar con una empresa de preparación de impuestos acreditada. En Tax Defense Network, tenemos casi dos décadas de experiencia ayudando a los contribuyentes a preparar sus personal y negocios declaraciones de impuestos. Para obtener más información sobre nuestros servicios asequibles, llame al 855-476-6920 para recibir una consultoría y cotización gratuita.