Conclusiones clave
El IRS envía avisos por una variedad de razones, incluidas solicitudes de información adicional, notificándole sobre un saldo adeudado o un reembolso inminente, o explicando los cambios realizados a su declaración.
Lea siempre atentamente su aviso del IRS, siga las instrucciones y responda o pague cualquier saldo antes de la fecha límite para evitar sanciones o acciones de cumplimiento.
Si no está seguro de cómo responder, o si el aviso implica un saldo pendiente, Considere hablar con un profesional de impuestos para ayudar a proteger sus derechos y explorar las opciones de alivio fiscal disponibles.
¿Por qué el IRS me envió un aviso?
Existen varias razones por que el IRS puede enviarte un aviso o carta formal por correo, incluyendo:
- Tienes un saldo pendiente
- Tiene derecho a un reembolso, pero el monto difiere del que figura en su declaración de impuestos.
- El IRS tiene preguntas sobre tu declaración
- Necesitan verificar tu identidad
- El IRS necesita información adicional para procesar tu declaración
- Han realizado cambios en tu declaración
- Hay retrasos en el procesamiento de tu declaración
¡Pero tenga cuidado! Los estafadores están en aumento y se sabe que envían cartas fraudulentas amenazando con acciones legales o penas de cárcel si no se comunica con ellos de inmediato. Si el aviso le parece sospechoso, no responda. En su lugar, comuníquese directamente con el IRS al 800-829-1040 para... verificar si el aviso es legítimo.
Tipos de avisos del IRS
El IRS envía casi 170 millones de avisos a los contribuyentes cada año. En general, se clasifican en una de las siguientes categorías:
- Solicitudes de información – El IRS puede necesitar información adicional antes de procesar su declaración, o puede que necesite verificar su identidad.
- Correcciones/Ajustes – En algunos casos, el IRS realiza cambios en su declaración o en el monto de su reembolso, generalmente debido a errores matemáticos u otros errores fáciles de corregir.
- Saldo deudor – Si debe dinero, recibirá múltiples avisos indicando el monto adeudado, más multas e intereses.
- Acciones de cumplimiento – No responder a un aviso de saldo adeudado puede derivar rápidamente en acciones de cumplimiento, como embargo de salario, gravámenes fiscales y embargos fiscales.
- Selección de auditoría – Si su declaración fue seleccionada para una auditoría, se le notificará por correo.
Avisos comunes del IRS y cómo manejarlos
Aunque existen cientos de avisos diferentes, la siguiente lista contiene algunos de los más comunes que envía el IRS. Si recibe alguno, asegúrese de revisar su significado y preste mucha atención a los pasos sugeridos.
CP2000
IRS CP2000 es un aviso de error en la declaración. Normalmente se envía cuando los ingresos reportados en tu declaración no coinciden con la información recibida de fuentes externas. Otra razón puede ser que hayas reclamado incorrectamente ciertos créditos fiscales. No es una factura ni un aviso de auditoría. Simplemente es un resumen de los cambios que se están realizando en tu declaración.
Próximos pasos:
- Si está de acuerdo con los cambios, firme y feche el formulario de respuesta. Envíelo por correo a la dirección que figura en su notificación junto con el pago correspondiente (si corresponde).
- Si no está de acuerdo, complete el formulario de respuesta e incluya una explicación de por qué no está de acuerdo con los cambios. Asegúrese de incluir toda la documentación que lo justifique y envíelo por correo a la dirección proporcionada.
Si no responde (de acuerdo o en desacuerdo) antes de la fecha límite, el IRS aplicará los cambios propuestos. Si adeuda un saldo, recibirá un Aviso de Deficiencia y una factura final.
CP14
CP14 es un aviso de cobros del IRS. Si recibes este aviso fiscal, tienes un saldo pendiente y no pagaste tus impuestos. El aviso contendrá un resumen detallado de lo que debes, incluyendo cualquier multa e interés, así como los pagos que ya se hayan realizado. Si ignoras este aviso, seguirán llegando más.
Próximos pasos:
- Si está de acuerdo, pague el monto adeudado antes de la fecha límite.
- Si no está de acuerdo, llame al IRS al número que figura en su aviso y hable con un representante.
En algunos casos, podría ser conveniente contar con la ayuda de un asesor fiscal. Este puede revisar su declaración para detectar errores u omisiones en deducciones o créditos, negociar una reducción de las multas y ayudarle a acceder a un plan de pagos, si es necesario.
CP501
IRS CP501 También es un aviso de cobro. Es un recordatorio de que tiene una deuda tributaria impaga y que debe tomar medidas para corregirla lo antes posible.
Próximos pasos:
- Si está de acuerdo, pague el saldo adeudado inmediatamente para evitar multas e intereses adicionales.
- Si no está de acuerdo, comuníquese con el IRS para analizar su cuenta.
Si no paga sus impuestos antes de la fecha límite solicitada, recibirá un Aviso de Gravamen Fiscal Federal. El IRS también puede tomar otras medidas de cobro.
CP504
IRS CP504 se conoce como un Aviso de intención de embargo. Esta es una carta seria que no debe ignorarse.
Próximos pasos:
- Si está de acuerdo, realice el pago total o solicite un acuerdo de pago en cuotas lo antes posible.
- Si no está de acuerdo, comuníquese con el IRS para analizar su caso.
Tiene 30 días a partir de la fecha de este aviso para tomar medidas. Si no responde, el IRS puede proceder a embargar su sueldo, sus cuentas bancarias e incluso sus cuentas de jubilación.
C75
IRS CP75 Es un aviso de auditoría. El IRS suele enviar este aviso cuando necesita información adicional para verificar su elegibilidad para ciertos créditos fiscales, como el Crédito por Ingreso del Trabajo (EIC). Si le corresponde un reembolso, cualquier parte del crédito fiscal en cuestión se congelará hasta que proporcione la información solicitada.
Próximos pasos:
- Envíe el formulario de respuesta y la documentación solicitada dentro de los 30 días siguientes a la fecha de notificación.
- Guarde una copia de todo para sus registros.
Si necesita más tiempo, comuníquese con el IRS al número que figura en el aviso. Una vez que el IRS tenga la información necesaria, la revisará y decidirá sobre los cambios propuestos.
CP90
IRS CP90 Es un Aviso de Intención de Embargo. Esto significa que el IRS planea embargar sus bienes para saldar su deuda tributaria si no responde en un plazo de 30 días. También explica su derecho a una audiencia de Debido Proceso de Cobranza antes de que se embarguen sus bienes, salarios o cuentas bancarias.
Próximos pasos:
- Si no puede pagar el saldo adeudado antes de la fecha límite, solicite un plan de pago de inmediato.
- Para apelar el impuesto propuesto, presente Formulario 12153, Solicitud de debido proceso de cobro o audiencia equivalente, antes de la fecha límite.
Si enfrenta graves dificultades financieras, es posible que desee hablar con un profesional de impuestos y explorar otras opciones de alivio fiscal, como el estado Actualmente no cobrable o un Oferta en Compromiso.
Pensamientos Finales
Si recibes un aviso o carta del IRS, hay tres pasos que debes tomar de inmediato.
- Lee tu aviso — Siempre lee y revisa tu aviso minuciosamente. Éste explicará por qué lo estás recibiendo, así como la información que necesitas enviar al IRS (si aplica). ¡Pon atención a las fechas límite!
- Responde Dependiendo del tipo de notificación que reciba, es posible que deba completar un formulario de respuesta y presentar la documentación de respaldo. Si no puede hacerlo dentro del plazo establecido (fecha límite), asegúrese de comunicarse con el IRS al número que figura en su notificación. Tenga en cuenta que no responder antes de la fecha límite podría poner en riesgo su derecho a apelar si no está de acuerdo con los cambios realizados en su declaración o con el monto adeudado.
- Paga tu saldo — Si se trata de un aviso de cobro, deberás realizar el pago completo antes de la fecha límite para evitar intereses y cargos adicionales. También puedes solicitar un plan de pago u otro programa de alivio tributario si es necesario.
¡No ignores tu aviso! Hacerlo te pondrá en riesgo de embargo de salarios, gravámenes fiscales y embargos. El IRS utilizará todos los medios disponibles para cobrar la deuda.
Si necesitas ayuda para determinar tus próximas acciones o quieres conocer los programas de alivio de impuestos disponibles para ti, contacta a Tax Defense Network al 855-476-6920. Ofrecemos una consulta tributaria gratuita y libre de compromiso.