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Estafas tributarias: Lista de "Dirty Dozen" del IRS

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) publicó recientemente su lista anual de “Dirty Dozen” para ayudar a concientizar sobre las estafas tributarias más comunes. Este año, la atención se centró en las estafas que se dirigen a los contribuyentes con un énfasis especial en los esquemas relacionados con la desgravación tributaria por coronavirus. En una declaración publicada por el IRS, el Comisionado Chuck Rettig advirtió que "las estafas tributarias tienden a aumentar durante la temporada de impuestos o en tiempos de crisis, y los estafadores están utilizando la pandemia para tratar de robar dinero e información de los contribuyentes honestos". No se convierta en una víctima. Asegúrese de revisar la lista de estafas tributarias de este año que aparece a continuación. 

1. Estafas de phishing

correo electrónico de phishing hacker

Los estafadores utilizan mensajes de correo electrónico falsos y sitios web falsos para robar la información personal de los contribuyentes. Muchos de ellos contienen palabras clave como "coronavirus" y "COVID-19" para atraerle y hacer que haga clic en enlaces perjudiciales. Recuerde, el IRS nunca iniciará el contacto con usted por correo electrónico en lo que respecta a su factura de impuestos, reembolso o Pago de Impacto Económico.

2. Caridades falsas

Haz una donación

Gracias a la COVID-19, las organizaciones benéficas falsas están en aumento. Esté atento a los mensajes de texto, correos electrónicos y llamadas telefónicas no solicitadas de grupos que afirman estar trabajando con el IRS. Estos estafadores a menudo afirman que pueden ayudar a presentar una reclamación de pérdida por siniestro o ayudarle a obtener un reembolso de impuestos. Haga su debida diligencia y verifique que la organización es una organización benéfica legítima utilizando la del IRS herramienta de búsqueda.

3. Llamadas amenazantes de suplantadores

llamada amenazante

No caiga en la trampa de los estafadores que utilizan tácticas de miedo para conseguir que divulgue información financiera por teléfono. Normalmente se inician a través de llamadas de suplantadores que le amenazan con acciones legales si no responde inmediatamente. El IRS nunca le amenazará, ni le exigirá un pago, ni le pedirá información financiera personal por teléfono. Cuelgue y póngase en contacto con el IRS directamente, si está preocupado por un posible problema de impuestos. 

4. Estafas en las redes sociales

estafa en las redes sociales en línea

Los estafadores pueden encontrar información sobre sus amigos, familiares y compañeros de trabajo a partir de su perfil y publicaciones en las redes sociales, lo que les facilita hacerse pasar por alguien de confianza. A menudo utilizan mensajes y correos electrónicos para que haga clic en algo de interés, pero esos enlaces contienen malware. Protéjase verificando que el remitente es legítimamente alguien que conoce antes de hacer clic en cualquier enlace.

5. Robo de la devolución de impuestos o EIP

cheque de reembolso de impuestos

Los delincuentes están presentando declaraciones de impuestos falsas y suministrando información falsa para desviar los reembolsos de los contribuyentes a direcciones o cuentas bancarias equivocadas. También está aumentando el número de residencias de ancianos y otros centros de atención que se apoderan de los Pagos por Impacto Económico (EIP) de sus legítimos beneficiarios. Si necesita ayuda para obtener su EIP, visite la página de alivio tributario por coronavirus en el sitio web del IRS. También puede consultar la Guía del Contribuyente para el Robo de Identidad si es víctima de un robo de identidad.

6. Fraude a personas mayores

fraude de la tercera edad

Como informamos en nuestra entrada del blog Tenga cuidado con la defraudación tributaria por COVID-19 (Beware of COVID-19 Tax Fraud), las personas mayores son más propensas a ser objetivo de los estafadores. Si tiene 65 años o más, esté atento a los falsos correos electrónicos, mensajes de texto, publicaciones en redes sociales y sitios web que buscan robar su información personal. 

7. Estafas dirigidas a personas que no hablan inglés

Extranjera hablando por teléfono

Los estafadores utilizan las llamadas, tanto en persona como mediante robocalls, para aprovecharse de quienes no dominan el idioma inglés. Por lo general, estas llamadas son de naturaleza amenazante, sugiriendo la deportación, la revocación de la licencia de conducir, o el tiempo de cárcel. Ignore estas llamadas, no son del IRS.

8. Preparadores de declaraciones sin escrúpulos

hombre acostado con nariz de pinocho

Debido a la COVID-19, muchos preparadores de impuestos están trabajando a distancia. Para evitar ser estafado, asegúrese de no contratar a un preparador "fantasma". Se trata de alguien que se niega a firmar la declaración y a proporcionar su número de identificación tributaria de preparador (PTIN), lo que va en contra de la ley. También debe evitar firmar una declaración en blanco o trabajar con alguien que promete un gran reembolso sin revisar sus registros primero. Dado que usted es responsable de la precisión de su declaración de impuestos, asegúrese de seleccionar un preparador de impuestos de buena reputación.

9. Ofrecimiento de transacción

hombre acostado escondiendo dinero

Aunque el programa de Ofrecimiento de Transacción (OIC) ayuda a miles de contribuyentes a reducir su deuda tributaria cada año, no todos califican para la OIC. Tenga cuidado con las empresas de resolución de impuestos que prometen liquidar su deuda tributaria por "centavos de dólar" y cobran fuertes honorarios sin determinar primero su elegibilidad. Utilice la herramienta de precalificación para ofrecimientos de transacción del IRS para confirmar su elegibilidad antes de contratar a un tercero para ayudarle con el proceso. 

10. Pagos falsos con exigencias de reembolso

muchas tarjetas de regalo

Esté atento a los reembolsos de impuestos inesperados que se depositan en su cuenta bancaria. Los estafadores son conocidos por este esquema. Una vez que el dinero llega a su banco, recibirá una llamada de un falso agente del IRS que le exigirá que devuelva el dinero inmediatamente para evitar sanciones e intereses. El truco es que el dinero debe ser colocado en tarjetas de regalo. Si le ocurre esto, póngase en contacto con su banco y con el IRS cuanto antes.

11. Estafas de nóminas y RR.HH.

formulario de depósito directo

Con tantos negocios cerrados y gente trabajando desde casa, las estafas de nóminas y RR.HH. están en aumento. Las dos más frecuentes son la estafa de las tarjetas de regalo y la del depósito directo. En el caso de la estafa de las tarjetas regalo, el estafador utilizará una cuenta de correo electrónico de la empresa comprometida para convencer a un empleado de que compre tarjetas regalo de distintos importes y las envíe a una dirección determinada. En el caso de la estafa del depósito directo, el estafador tendrá acceso a la dirección de correo electrónico de la víctima y enviará una solicitud a RR.HH. pidiendo que se desvíe su depósito a una cuenta bancaria diferente. Asegúrese de enviar cualquier estafa de depósito directo al Centro de Denuncias de Delitos Cibernéticos de la Oficina Federal de Investigación.

12. Ransomware

ataque desde la computadora - Secuestro de datos

El ransomware es un delito cibernético. Los estafadores utilizan el ransomware para infectar computadoras, redes y servidores. Una vez descargado por un usuario, normalmente a través de un correo electrónico de phishing, el ransomware puede bloquear los datos críticos o sensibles mediante el cifrado. A continuación, los delincuentes exigen el pago (rescate) a través de una ventana emergente o una plataforma de mensajería anónima. Para proteger sus datos tributarios, asegúrese de utilizar la función de autenticación multifactorial que ofrecen los productos de software de preparación de impuestos.

Aunque el IRS se compromete a "perseguir implacablemente a los delincuentes" que intentan robar el dinero y la información personal de los contribuyentes, nosotros también debemos hacer nuestra parte. Si recibe una llamada de alguien que dice ser del IRS, pero no debe impuestos, cuelgue inmediatamente. Denuncie la llamada enviando un correo electrónico a phishing@irs.gov con el asunto "Estafa telefónica del IRS" e incluya el identificador de la llamada o el número de retorno de esta en el mensaje. También debe denunciar la llamada a la Comisión Federal de Comercio y Inspector General del Tesoro para la Administración Tributaria. Si no está seguro de si debe impuestos, llame al IRS al 800-829-1040 para obtener ayuda antes de responder a cualquier comunicación no solicitada.