California alberga algunos de los lugares más caros para vivir en los Estados Unidos. El precio de venta medio de una vivienda unifamiliar ahora supera los 100 dólares. $900,000Además de los altos precios de las viviendas, los residentes de California también enfrentan algunos de los impuestos a la propiedad más altos del país. Es poco probable que eso cambie pronto, dados los precios récord que han visto en los últimos años. Sin embargo, existen algunas formas en que los propietarios de viviendas pueden reducir sus impuestos a la propiedad en California.
¿Cómo se calcula el impuesto sobre la propiedad en California?
En California, la Junta Estatal de Ecualización (BOE) supervisa las oficinas del tasador del condado local que determinan los impuestos a la propiedad en su área. Aunque cada condado tiene su propio método, los impuestos a la propiedad generalmente se determinan mediante esta fórmula:
(Valor impositivo de la vivienda) x (tasa impositiva aplicable) = monto del impuesto sobre bienes inmuebles de los propietarios
Conforme a la Proposición 13El valor imponible se basa en el “valor del año base” (precio de compra). Sin embargo, las autoridades fiscales del condado pueden aumentar legalmente el valor en un 2% anualmente debido a la inflación. También pueden reevaluar el valor de una vivienda en determinadas circunstancias, como agregar una habitación o mejorar significativamente una cocina.
Cómo reducir los impuestos sobre la propiedad en California
Opción 1: apelar el valor impositivo
Si un propietario considera que la valuación de su vivienda es incorrecta, puede reducir sus impuestos a la propiedad de California presentando una apelación. Sin embargo, antes de presentar una apelación formal, los propietarios deben hablar con la oficina del tasador de su condado local. Las autoridades del condado pueden explicar su valuación y responder preguntas sobre la tasación. También revisarán cualquier información proporcionada por el propietario que respalde su postura de que la tasación es incorrecta. Si no se puede llegar a un acuerdo, el propietario puede presentar una solicitud de apelación de tasación.
Aunque el proceso de apelación lleva mucho tiempo, puede ser gratificante desde el punto de vista financiero. Una reducción de tan solo $50,000 en el valor imponible de una vivienda podría equivaler a un ahorro fiscal anual de $500 (según una tasa impositiva del 1%), que puede acumularse con el tiempo. Para obtener más información sobre el proceso de apelación, los propietarios de viviendas deben acceder a Publicación 30, Apelaciones de evaluación de la propiedad residencial en línea.
Opción 2: aproveche las desgravaciones fiscales
Los propietarios que no pueden reducir el valor impositivo de su propiedad a través del proceso de apelación aún pueden tener opciones para aminorar los impuestos sobre bienes inmuebles de California. Conforme a la constitución del estado, hay varios programas tributarios disponibles. Algunos de los más populares son:
- Exención del propietarioSi la vivienda es la residencia principal del propietario, este puede recibir una reducción de $7,000 en el valor imponible de la vivienda. Para recibir la exención, se debe presentar el Formulario BOE-266 ante el asesor del condado donde se ubica la propiedad.
- Exención para veteranos. veteranos calificados que poseen propiedades con un valor de $5000 o menos (soltero) o $10 000 o menos (casado), puede recibir una exención de hasta $4000. El formulario BOE-261, Reclamación de exención de impuestos a la propiedad para propietarios de viviendas, debe presentarse cada año.
- Exención para veteranos discapacitadosLos veteranos calificados que están discapacitados según el 100% debido a una lesión o enfermedad relacionada con el servicio, así como el cónyuge sobreviviente soltero de un veterano discapacitado calificado, pueden ser elegibles para el beneficio básico o de bajos ingresos. Exención para veteranos discapacitados básica o de bajos ingresos. La exención básica está disponible independientemente del nivel de ingresos y se compone anualmente por un factor de inflación. El exención de bajos ingresos Solo está disponible para aquellos cuyos ingresos anuales no superen el umbral especificado, que actualmente es de $76,235. Para 2024, el monto de exención es de $169,769 para ingresos básicos y $254,656 para ingresos bajos. Para recibir esta exención, Formulario BOE-261-G Debe presentarse a través del asesor del condado.
- Proposición 60/90Los residentes de California mayores de 55 años que vendan su vivienda principal y compren una vivienda de reemplazo de igual o menor valor dentro de los dos años pueden transferir el valor base del año anterior de la vivienda a la nueva vivienda, si el condado autoriza la transferencia. Para obtener más información sobre la elegibilidad de la Proposición 60/90, siga este enlace. enlace.
- Disminución del valor. Según la Proposición 8, los propietarios de viviendas de California que sufran una disminución en el valor debido a una caída drástica del mercado inmobiliario o un desastre (tormentas, incendios forestales, terremotos, etc.) pueden recibir una reducción temporal en el valor tasado de sus viviendas. Esto se conoce como “depreciación” estado.
Anteriormente, también podías mantener los impuestos a la propiedad en California al mínimo al transferir tu residencia principal a tu hijo o nieto. En estos casos, el valor de la propiedad no se volvía a evaluar con fines fiscales. Lamentablemente, esto ahora solo se aplica a las transferencias que tuvieron lugar entre el 5 de noviembre de 1986 y el 15 de febrero de 2021.
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