Conclusiones clave
Los propietarios pueden presentar una solicitud de apelación de evaluación si consideran que el valor de su vivienda es demasiado alto.
California también ofrece exenciones para propietarios de viviendas y veteranos para ayudar a reducir los impuestos a la propiedad.
Aquellos que experimenten una disminución en el valor de su vivienda también pueden solicitar una reducción temporal en el valor tasado de su vivienda.
¿Cómo se calcula el impuesto sobre la propiedad en California?
En California, la Junta Estatal de Ecualización (BOE) supervisa las oficinas del tasador del condado local que determinan los impuestos a la propiedad en su área. Aunque cada condado tiene su propio método, los impuestos a la propiedad generalmente se determinan mediante esta fórmula:
(Valor impositivo de la vivienda) x (tasa impositiva aplicable) = monto del impuesto sobre bienes inmuebles de los propietarios
Conforme a la Proposición 13El valor imponible se basa en el valor base (precio de compra). Sin embargo, las autoridades fiscales del condado pueden aumentar legalmente el valor en 2% anualmente debido a la inflación. También pueden revaluar el valor de una vivienda en ciertas circunstancias, como la ampliación de una habitación o una mejora significativa de la cocina.
Cómo reducir sus impuestos sobre la propiedad en California
Opción 1: apelar el valor impositivo
Si un propietario considera que la valoración de su vivienda es incorrecta, podría reducir sus impuestos prediales en California presentando una apelación. Sin embargo, antes de presentar una apelación formal, debería hablar con la oficina del tasador de su condado. Las autoridades del condado pueden explicar su valoración y responder preguntas sobre la tasación. También revisarán cualquier información proporcionada por el propietario que respalde su postura de que la tasación es incorrecta. Si no se llega a un acuerdo, el propietario puede presentar una Solicitud de Apelación de la Tasación.
Aunque el proceso de apelación es largo, puede ser financieramente gratificante. Una reducción de tan solo $50,000 en el valor imponible de una vivienda podría equivaler a un ahorro fiscal anual de $500 (basado en una tasa impositiva de 1%), que puede acumularse con el tiempo. Para obtener más información sobre el proceso de apelación, los propietarios deben acceder a Publicación 30, Apelaciones de evaluación de la propiedad residencial en línea.
Opción 2: aproveche las desgravaciones fiscales
Los propietarios que no pueden reducir el valor impositivo de su propiedad a través del proceso de apelación aún pueden tener opciones para aminorar los impuestos sobre bienes inmuebles de California. Conforme a la constitución del estado, hay varios programas tributarios disponibles. Algunos de los más populares son:
- Exención para propietarios de viviendasSi la vivienda es la residencia principal del propietario, este podría recibir una reducción de $7,000 en el valor imponible de la misma. Para obtener la exención, debe presentar el Formulario BOE-266 ante la asesor del condado donde se ubica la propiedad.
- Exención para veteranos. veteranos calificados que poseen propiedades con un valor de $5000 o menos (soltero) o $10 000 o menos (casado), puede recibir una exención de hasta $4000. El formulario BOE-261, Reclamación de exención de impuestos a la propiedad para propietarios de viviendas, debe presentarse cada año.
- Exención para veteranos discapacitadosLos veteranos calificados que están discapacitados según el 100% debido a una lesión o enfermedad relacionada con el servicio, así como el cónyuge sobreviviente soltero de un veterano discapacitado calificado, pueden ser elegibles para el beneficio básico o de bajos ingresos. Exención para veteranos discapacitados básica o de bajos ingresos. La exención básica está disponible independientemente del nivel de ingresos y se compone anualmente por un factor de inflación. El exención de bajos ingresos Solo está disponible para quienes no superen el umbral especificado de ingresos anuales, que actualmente es de $78,718. Para 2025, el monto de la exención es de $175,298 para personas de ingresos básicos y de $262,950 para personas de bajos ingresos. Para recibir esta exención, Formulario BOE-261-G Debe presentarse a través del asesor del condado.
- Proposición 60/90Los residentes de California mayores de 55 años que vendan su vivienda principal y adquieran una vivienda de reemplazo de igual o menor valor en un plazo de dos años pueden transferir el valor base de la vivienda anterior a la nueva, si el condado autoriza la transferencia. Para obtener más información sobre la elegibilidad de la Proposición 60/90, siga este enlace. enlace.
- Disminución del valorSegún la Proposición 8, los propietarios de viviendas de California que sufran una pérdida de valor debido a una caída drástica del mercado inmobiliario o a un desastre (tormentas, incendios forestales, terremotos, etc.) podrían recibir una reducción temporal en el valor catastral de sus viviendas. Esto se conoce como "depreciación” estado.
Anteriormente, también podías mantener los impuestos a la propiedad en California al mínimo al transferir tu residencia principal a tu hijo o nieto. En estos casos, el valor de la propiedad no se volvía a evaluar con fines fiscales. Lamentablemente, esto ahora solo se aplica a las transferencias que tuvieron lugar entre el 5 de noviembre de 1986 y el 15 de febrero de 2021.
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