Dirigir una empresa conlleva un sinfín de responsabilidades: gestionar empleados, gestionar el flujo de caja, atender a los clientes y mantenerse al día con las tendencias del sector. Con tantas responsabilidades, no es raro que las obligaciones fiscales se pasen por alto. Desafortunadamente, el impago de impuestos empresariales puede tener graves consecuencias.
Si está atrasado en el pago de sus impuestos, no se preocupe. En esta guía, le explicaremos cómo gestionar los impuestos atrasados de su negocio, desde comprender su situación hasta tomar medidas para que su negocio vuelva a la normalidad.
¿Por qué los dueños de negocios tienen dificultades con los impuestos?
El sistema tributario estadounidense es complejo. Con formularios tributarios variables, pagos trimestrales estimados, obligaciones de nómina y normas en constante cambio, incluso el empresario más diligente puede cometer errores. Incumplir una fecha límite o calcular mal la obligación tributaria puede derivar rápidamente en problemas mayores, especialmente si se ignoran las señales de advertencia.
¿Qué sucede si usted debe impuestos comerciales atrasados?
No pagar los impuestos de su negocio puede generar varias consecuencias desde el punto de vista IRS y agencias tributarias estatales, incluido:
- Acumulación de intereses y penalizaciones que hacen crecer tu deuda rápidamente
- Gravámenes en su negocio o propiedad personal
- Embargos y embargos de bienes, incluidas las cuentas bancarias comerciales
- Suspensión o revocación de licencias o permisos comerciales
Cuanto más espere, más agresivos serán el IRS o el estado. Afortunadamente, hay pasos que puede seguir para resolver su deuda tributaria pendiente y seguir adelante.
Cómo gestionar los impuestos atrasados de una empresa: paso a paso
Paso 1: Evalúe cuánto debe
Comience reuniendo lo siguiente:
- Avisos de impuestos estatales y/o del IRS
- Copias de declaraciones de impuestos anteriores
- Registros financieros, incluidos estados de ganancias y pérdidas
- Registros de nómina (si corresponde)
Si no está seguro de su saldo, inicie sesión en su en línea a tu cuenta del IRS o contacte a su agencia tributaria estatal. También puede consultar a un profesional de impuestos para que le ayude a calcular el monto total adeudado y evitar errores.
Paso 2: Conozca sus opciones para resolver la deuda tributaria comercial
Una vez que haya determinado cuánto debe, explore estas opciones de resolución de impuestos estatales y del IRS:
- Acuerdo de pago a plazos (Plan de pago) – Establezca pagos mensuales para liquidar su deuda a lo largo del tiempo. Esta es una de las soluciones más comunes y accesibles.
- Oferta de Compromiso (OIC) – Esto le permite liquidar su deuda tributaria por menos del monto total si pagarla en su totalidad le causara dificultades financieras. Es difícil calificar, pero vale la pena considerarlo.
- Estado actualmente no coleccionable (CNC) – Si su empresa no puede realizar los pagos por motivos financieros, el IRS puede suspender temporalmente los esfuerzos de cobro. Los intereses y las multas se siguen acumulando mientras esté en Estado del CNC, pero gana tiempo.
- Reducción de sanciones – Si tiene una buena razón para atrasarse (por ejemplo, enfermedad, desastre natural), puede calificar para alivio de penalti por primera vez o reducción por causa razonable.
A professional de impuestos Puede ayudarle a determinar cuál opción es mejor según su situación financiera y la naturaleza de la deuda.
Paso 3: Cree un plan para pagar sus impuestos atrasados
A continuación le mostramos cómo comenzar a pagar sus impuestos comerciales impagos de manera estratégica.
- Evaluar el flujo de caja. Analice sus ingresos, gastos y márgenes de ganancia para decidir cuánto puede pagar razonablemente de su deuda tributaria.
- Reducir costos o aumentar ingresos. Explore formas de reducir los gastos operativos, renegociar contratos o generar flujos de ingresos adicionales para liberar efectivo.
- Contrata a un profesional de impuestos. Contrate a un contador público certificado (CPA) o un experto en resolución de impuestos que comprenda los procesos del IRS y pueda representarlo durante las negociaciones. Es una inversión que vale la pena si sus asuntos fiscales son complejos.
- Mantente constante Realice los pagos a tiempo. Configure el pago automático si es posible y guarde la documentación de todo lo que envíe al IRS o al estado.
Paso 4: Manténgase al día con las obligaciones fiscales futuras
Arreglar el pasado es solo la mitad de la batalla. El IRS no aprobará la mayoría de los planes de pago o acuerdos a menos que esté al día con todos sus pagos. obligaciones de presentación y pago.
A continuación te indicamos cómo evitar volver a quedarte atrás:
- Presentar declaraciones de impuestos a tiempo, incluso si no puede pagar el monto total
- Hacer pagos trimestrales estimados Si eres autónomo o una entidad de transferencia
- Utilice software de contabilidad para automatizar y realizar un seguimiento de los registros financieros
- Cumplir con los plazos de impuestos sobre la nómina y remitir los montos correctos
La coherencia es fundamental para cumplir con las normas y evitar deudas futuras.
¿Los impuestos atrasados pueden afectar el crédito o el financiamiento de su negocio?
Sí. Las La deuda tributaria pendiente puede limitar su acceso al capital.
- Gravámenes Son de registro público, lo que puede perjudicar sus posibilidades de obtener nuevas líneas de crédito.
- Rechazos de préstamos Son comunes si los prestamistas ven una deuda tributaria no resuelta con el IRS o el estado.
- Tasas de interés más altas Puede ofrecerse debido al mayor riesgo crediticio.
Para mejorar sus perspectivas de financiamiento, sea transparente con los prestamistas y proporcione documentación que demuestre que está resolviendo activamente su deuda tributaria (por ejemplo, prueba de un plan de pago con el IRS).
Reflexiones finales: Actúe cuanto antes
Deber impuestos atrasados de negocios es estresante, pero no desesperanzador. Lo peor que puedes hacer es ignorarlo. Ya sea que establezcas un plan de pagos, solicites un... Oferta en Compromiso, o simplemente necesitas tiempo para organizarte, dar ese primer paso hace una gran diferencia.
¿Necesita ayuda con su deuda tributaria? Considere consultar con un asesor fiscal. especialista en resolución de impuestos o Contador público con experiencia en negociaciones con el IRSCuanto antes actúe, mayores serán sus posibilidades de minimizar los daños y asegurar el futuro financiero de su empresa.