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Gravámenes por impuestos del IRS: respuestas a sus preguntas

Cuando no paga sus impuestos, el gobierno puede imponerle un gravamen por impuestos sobre su vivienda u otras propiedades inmuebles, sus propiedades muebles y otros activos financieros, tanto del presente como del futuro. Sin embargo, muchas personas no están seguras de cómo funcionan los gravámenes, por lo que pensamos que sería útil hacer una pequeña sesión de preguntas y respuestas. Estas son las respuestas a algunas de las preguntas más comunes que recibimos.

¿Es lo mismo un gravamen por impuestos que un embargo por impuestos?

Con frecuencia se asume que un gravamen por impuestos y un embargo por impuestos son lo mismo. No es cierto. Un gravamen es una reclamación de su propiedad, pero usted continúa su posesión de la misma. Por otro lado, un embargo por impuestos le permite al gobierno incautar su propiedad y venderla para cubrir su deuda tributaria.

¿Cómo sabré si el IRS tiene un gravamen sobre mi propiedad?

Si hace esta pregunta, probablemente, deba impuestos atrasadosal IRS. Esto significa que debe haber recibido múltiples notificaciones/cartas en las que le solicitan el pago. Sin embargo, si ignora estas solicitudes de pago, el IRS le enviará una notificación de gravamen por impuestos federales. Este es un documento público que alerta a los acreedores acerca del derecho del gobierno sobre su propiedad.

Si usted se mudó desde que declaró impuestos, es posible que no haya recibido las cartas de "Notificación y demanda de pago". Desafortunadamente, esto no impedirá que el IRS siga adelante con el gravamen por impuestos, pero hay algunas otras formas de determinar si existe un gravamen sobre su propiedad:

  1. Llame a la Unidad de gravamen centralizada del IRS al 800-913-6050.
  2. Viste el sitio web de la oficina del Secretario del tribunal de su condado y realice una búsqueda de título.
  3. Comuníquese con su profesional de impuestos.

Un profesional de impuestos no solamente podrá averiguar si le han impuesto un gravamen, sino que también trabajará con usted para buscar soluciones accesibles para hacerse cargo de su deuda tributaria.

¿Afectará mi calificación crediticia un gravamen por impuestos?

Técnicamente, no. Los gravámenes por impuestos ya no se incluyen en su reporte crediticio, pero pueden ser parte de un registro público. Aunque no impactan su calificación crediticia directamente, pueden hacer que sea difícil garantizar hipotecas y otros tipos de préstamos, o rentar una vivienda. Un gravamen por impuestos también puede impedir que obtenga algunos empleos que exigen altos niveles de acreditación de seguridad.

¿Cuáles son las mejores maneras de evitar un gravamen del IRS?

La mejor forma de evitar un gravamen por impuestos del IRS es pagando el total de sus impuestos federales a tiempo. Si no puede pagar el total de sus impuestos, necesitará comunicarse con el IRS y elaborar un plan para afrontar su deuda tributaria.

Una opción es solicitar una prórroga impositiva. Esto le otorga seis (6) meses adicionales para declarar. Aunque se acumularán intereses y multas, el IRS no le impondrá un gravamen durante este período. También puede solicitar una prórroga de pago por hasta 120 días.

Otra opción es entrar a un plan de pago de débito directo o un acuerdo de pago a plazos simplificado. Si califica y debe menos de $50,000 ($25,000 para negocios), el IRS normalmente no impondrá un gravamen.

¿Cómo levanto un gravamen del IRS?

Una vez que se impone un gravamen, por lo general, se mantendrá ahí hasta que pague el total de la deuda tributaria o el período de la ley de prescripción termine. Sin embargo, bajo ciertas circunstancias, el IRS puede liberar, retirar o liquidar un gravamen.

A liberación de un gravamen por impuestos federales significa que el IRS ha eliminado tanto el gravamen por su deuda tributaria como la notificación pública. Por lo general, esto es consecuencia de uno de los siguientes puntos:

  • Usted pagó el total de su deuda tributaria.
  • El pago de sus impuestos está garantizado por un bono.
  • El IRS aceptó su Ofrecimiento de Transacción y usted cumplió con los términos de pago.
  • El período de la ley de prescripción para cobrar la deuda ha expirado.

A retiro es como si el gravamen nunca hubiese existido. Esto se realiza únicamente por un par de motivos y ocurre muy rara vez. Sin embargo, si usted debe menos de $25,000 y entra a un plan de pago de débito directo por 72 meses, puede solicitar un retiro de gravamen después de que se apruebe el tercer pago.

También puede levantar una propiedad específica de un gravamen por impuestos mediante una liquidación. El IRS puede otorgar una liquidación cuando:

  • La propiedad en cuestión no vale nada.
  • Usted acepta vender la propiedad y depositar las ganancias en custodia.
  • Un tercero proporciona un bono o depósito equivalente al interés del gravamen del IRS.

También se puede otorgar una liquidación si usted paga un monto equivalente al interés en la propiedad.

¿Necesita ayuda con un gravamen por impuestos del IRS?

Si usted está retrasado en el pago de sus impuestos y está preocupado por un inminente gravamen por impuestos del IRS, obtenga ayuda inmediatamente. En Tax Defense Network, nuestros profesionales tde impuestos experimentados pueden ayudarlo a encontrar una solución accesible para manejar su deuda tributaria para evitar gravámenes potenciales. En ciertas situaciones, es posible que también podamos ayudarlo para que se retire o libere un gravamen. Llame al 833-803-4222 para programar una consulta gratuita y explorar sus opciones hoy mismo.