Conclusiones clave
A El gravamen fiscal federal es un reclamo legal del IRS sobre todas sus propiedades y derechos de propiedad. Se crea cuando usted descuida o se niega a pagar los impuestos evaluados.
Incluso después de haberlo presentado, es posible que pueda descargar, liberar o retirar el gravamen (o negociar sobre ello) bajo ciertas condiciones.
Un gravamen generalmente dura hasta que su deuda se pague en su totalidad o expire el plazo de cobro (generalmente 10 años), a menos que se amplíe por circunstancias especiales.
¿Qué es un gravamen fiscal?
A gravamen por impuestos Es el reclamo legal del IRS contra su propiedad cuando usted descuida o no paga una deuda tributaria. Esto no significa que el IRS haya confiscado su propiedad; más bien, establece el interés del gobierno en sus activos como garantía de la deuda.
Una vez que existe un gravamen, generalmente se aplica a todas las propiedades que posee actualmente y que pueda adquirir en el futuro, incluido:
- Bienes raíces (su casa u otra propiedad)
- Bienes personales (vehículos, objetos de valor)
- Activos financieros (cuentas bancarias, inversiones)
Un gravamen fiscal federal generalmente surge después de que el IRS:
- Evalúa su obligación tributaria
- Le envía una factura (Aviso y Demanda de Pago)
- No paga el monto adeudado
En muchos casos, el IRS también puede presentar una Aviso de gravamen fiscal federal (NFTL) en registros públicos para alertar a los acreedores de que tiene un reclamo legal contra su propiedad.
¿En qué se diferencia un gravamen fiscal de un embargo fiscal?
Aunque los términos a menudo se utilizan juntos, Los gravámenes fiscales y los embargos fiscales son herramientas de cobro del IRS muy diferentes.
- A gravamen por impuestos Es un reclamo legal que protege el interés del gobierno en su propiedad. Establece prioridad sobre otros acreedores, pero no... no implicar tomar sus activos.
- A embargo por impuestos, por otra parte, es el confiscación real de bienes Para satisfacer una deuda tributaria. Esto puede incluir embargos de salarios, embargos de cuentas bancarias o la incautación y venta de activos.
Piénsalo de esta manera:
- A gravámenes es una advertencia y un marcador legal.
- A embargo Es la ejecución y el cobro.
A menudo viene un gravamen antes un embargo y abordar un gravamen de manera temprana puede ayudar a prevenir acciones más agresivas del IRS.
¿Cómo puedo saber si el IRS ha presentado un gravamen contra mí?
Si sospecha que el IRS puede haber presentado un gravamen fiscal, es importante confirmarlo lo antes posible. Estas son las maneras más confiables de comprobarlo:
- Llame a la Unidad de gravamen centralizada del IRS al 800-913-6050.
- Viste el sitio web de la oficina del Secretario del tribunal de su condado y realice una búsqueda de título.
- Comuníquese con su profesional de impuestos.
Un profesional de impuestos no solamente podrá averiguar si le han impuesto un gravamen, sino que también trabajará con usted para buscar soluciones accesibles para hacerse cargo de su deuda tributaria.
¿Afectará mi calificación crediticia un gravamen por impuestos?
Técnicamente, no. Los gravámenes fiscales ya no se incluyen en su informe crediticio, pero son de dominio público. Si bien no afectan directamente su puntaje crediticio, pueden dificultar la obtención de hipotecas y otros tipos de préstamos. Un gravamen fiscal también puede impedirle obtener ciertos trabajos que requieren niveles más altos de autorización de seguridad.
¿Cuáles son las mejores maneras de evitar un gravamen del IRS?
La mejor manera de lidiar con un gravamen fiscal es evitar que se presente uno en primer lugar. Aquí hay pasos prácticos y proactivos que puede tomar para reducir su riesgo:
Pasos para evitar un gravamen fiscal del IRS
- Presente sus declaraciones de impuestos a tiempo
Incluso si no puede pagar lo que debe, presentar su declaración a tiempo le ayuda a evitar multas adicionales y le demuestra al IRS que está haciendo un esfuerzo por cumplir. - Pague su saldo de impuestos puntualmente (si es posible)
Pagar su factura de impuestos en su totalidad antes de la fecha límite evita por completo que surja un gravamen. - Establezca un plan de pago con anticipación
Si no puede pagar en su totalidad, solicitando una acuerdo de pago a plazos del IRS puede impedir que el IRS presente un gravamen, especialmente para saldos más pequeños. - Responda rápidamente a los avisos del IRS
Ignorar la correspondencia del IRS aumenta la probabilidad de acciones de cobro forzoso, incluidos gravámenes. - Explorar opciones de alivio fiscal
Dependiendo de su situación financiera, opciones como una Oferta en Compromiso, Actualmente No Recaudable. estado, o reducción de multa Puede ayudar a resolver su deuda antes de que se presente un gravamen. - Trabaje con un profesional en resolución de impuestos
La representación profesional puede ayudar a garantizar que se cumplan los plazos, que las negociaciones se manejen correctamente y que sus derechos estén protegidos durante todo el proceso.
Ser proactivo e informado es la forma más efectiva de evitar las complicaciones que vienen con un gravamen fiscal del IRS.
¿Cómo levanto un gravamen del IRS?
Una vez que se impone un gravamen, por lo general, se mantendrá ahí hasta que pague el total de la deuda tributaria o el período de la ley de prescripción termine. Sin embargo, bajo ciertas circunstancias, el IRS puede liberar, retirar o liquidar un gravamen.
A liberación de un gravamen por impuestos federales significa que el IRS ha eliminado tanto el gravamen por su deuda tributaria como la notificación pública. Por lo general, esto es consecuencia de uno de los siguientes puntos:
- Usted pagó el total de su deuda tributaria.
- El pago de sus impuestos está garantizado por un bono.
- El IRS aceptó su Oferta en Compromiso y usted cumplió con los términos de pago.
- El período de la ley de prescripción para cobrar la deuda ha expirado.
A retiro es como si el gravamen nunca hubiese existido. Esto se realiza únicamente por un par de motivos y ocurre muy rara vez. Sin embargo, si usted debe menos de $25,000 y entra a un plan de pago de débito directo por 72 meses, puede solicitar un retiro de gravamen después de que se apruebe el tercer pago.
También puede levantar una propiedad específica de un gravamen por impuestos mediante una liquidación. El IRS puede otorgar una liquidación cuando:
- La propiedad en cuestión no vale nada.
- Usted acepta vender la propiedad y depositar las ganancias en custodia.
- Un tercero proporciona un bono o depósito equivalente al interés del gravamen del IRS.
También se puede otorgar una liquidación si usted paga un monto equivalente al interés en la propiedad.
¿Necesita ayuda con un gravamen por impuestos del IRS?
Si usted está retrasado en el pago de sus impuestos y está preocupado por un inminente gravamen por impuestos del IRS, obtenga ayuda inmediatamente. En Tax Defense Network, nuestros profesionales tde impuestos experimentados pueden ayudarlo a encontrar una solución accesible para manejar su deuda tributaria para evitar gravámenes potenciales. En ciertas situaciones, es posible que también podamos ayudarlo para que se retire o libere un gravamen. Llame al 855-476-6920 para programar una consulta gratuita y explorar sus opciones hoy mismo.