Es el inicio del Año Nuevo y se puede estar preguntando: “¿tengo que presentar una declaración de impuestos?”. En general, no es necesario que presente una declaración de impuestos si el monto no excede la deducción estándar acorde a su edad y estado civil para efectos de la declaración. Sin embargo, hay otras circunstancias que pueden requerir que presente su declaración incluso si sus ingresos no superan el monto mínimo. Desafortunadamente, nada nunca es sencillo en cuanto a los impuestos. Por ello, hemos creado algunos cuadros prácticos y otra información para ayudarle a determinar si necesita presentar su declaración de impuestos este año.
Requisitos de ingresos para presentar su declaración de impuestos
Si es soltero y tiene menos de 65 años, probablemente tendrá que declarar impuestos si su ingreso bruto fue $12,950 o más. Para aquellos que tienen 65 años o más, usan un estado civil diferente o son declarados dependientes en la declaración de otro contribuyente, los umbrales de ingresos serán diferentes.
Para los contribuyentes de 65 años o más, los umbrales de ingresos son un poco más elevados. Tenga en cuenta que estos requisitos de ingresos también se aplican a los contribuyentes que son legalmente invidentes.
Si usted es soltero y otro contribuyente lo declara como su dependiente en su declaración de impuestos, es posible que esté obligado a presentar su declaración de impuestos si cumple los siguientes requisitos de ingresos.
Considerando ciertas circunstancias, también es posible que una persona casada sea declarada como dependiente en la declaración de impuestos de otra persona. Cuando esto suceda, se utilizan los siguientes umbrales de ingresos para determinar si el dependiente también debe presentar una declaración por separado.
Sin embargo, si el cónyuge del dependiente presenta su declaración por separado y detalla las deducciones, el dependiente también debe presentar su declaración si tienen ingresos brutos de $5 o más.
¿Tengo presentar una declaración de impuestos por el Seguro Social?
En general, los beneficios del Seguro Social no se consideran ingresos sujetos a impuestos. Sin embargo, hay algunos casos en los que es posible que deba presentar una declaración. Por ejemplo, si está casado y presenta una declaración conjunta, debe presentar una declaración si su ingreso combinado es superior a $28,700 (si su cónyuge tiene 65 años o más). El umbral de ingresos cae a $27.300 si su cónyuge aún no tiene 65 años o más.
¿Vive con su cónyuge en cualquier momento durante el transcurso del año? Para los casados que presentan una declaración por separado, deberá incluir el 85% de su Seguro Social para realizar el cálculo de su ingreso bruto, lo que podría causar que supere el umbral de ingreso.
También es posible que se le solicite presentar una declaración si tiene otros ingresos además de los beneficios del Seguro Social. Para determinar si sus beneficios del Seguro Social son gravables, siga estos simples pasos.
- Añada el 50% de su ingreso del Seguro Social a otros ingresos (esto incluye el interés exento de impuestos);
- Compare el total del monto de deducción estándar para su estado civil para efectos de la declaración;
- Si el total supera el monto de deducción, es posible que parte del ingreso del Seguro Social sea gravable.
Si todavía no está seguro sobre los requisitos para presentar su declaración, le recomendamos encarecidamente que hable con un professional de impuestos que le ayude a determinar cuáles son los beneficios del Seguro Social, si hubiere, que se deben incluir.
Otras razones por las que debe presentar su declaración de impuestos
Aunque la respuesta a la pregunta “¿tengo presentar una declaración de impuestos?” a menudo se basa en sus ingresos, existen otras instancias en las que puede estar obligado a presentar su declaración. Si alguna de las siguientes situaciones es cierta, es posible que deba presentar una declaración de impuestos.
- Trabajador independiente con $400 o más de ingresos netos
- Recibió un subsidio por desempleo
- Vendió su vivienda
- Impuesto mínimo alternativo (Alternative Minimum Tax, AMT)
- Ganó $108.28 trabajando para una iglesia u organización religiosa
- Debe impuestos (Seguro Social o Medicare) por propinas sin declarar
- Recibió distribuciones de una cuenta de ahorros para la salud (HSA)
- Debe impuestos en una cuenta favorecida por los impuestos (HSA, IRA, etc.)
- Debe impuesto a la niñera
- Declaró el crédito tributario para comprador de primera vivienda en una declaración anterior
- Recibió un pago en un formulario 1099-MISC o 1099-NEC
- Compró un seguro de salud del mercado estatal o federal
- Debe impuestos de recuperación
También puede estar obligado a presentar una declaración de impuestos si actualmente realiza pagos a través de un plan de pago del IRS. Si no los declara, podría poner en riesgo su acuerdo de pago a plazos.
Por qué querría presentar su declaración si no es obligatorio
Incluso si no está obligado a presentar su declaración de impuestos este año, probablemente querría hacerlo. Disminuye el riesgo de que alguien presente una declaración fraudulenta en su nombre, lo que crea todo tipo de problemas. También podría recibir un reembolso de impuestos. No solo puede recuperar los impuestos sobre los ingresos retenidos de sus cheques de pago, sino que incluso puede calificar a ciertos créditos tributarios. Muchos contribuyentes de bajos ingresos son elegibles para recibir el Crédito por Ingreso del Trabajo. Si tiene hijos o dependientes calificados, podría recibir un reembolso usando el crédito contributivo por hijos adicional. Los estudiantes y padres también podrían aumentar su reembolso hasta $1,000 si son elegibles para el crédito tributario de oportunidad para los estadounidenses.
Si necesita ayuda con su declaración de impuestos, llame al 855-476-6920 para programar una consulta con Tax Defense Network hoy. Ofrecemos servicios de preparación de impuestos para personas naturales y para propietarios de pequeños negocios .