Conclusiones clave
Presente siempre su declaración, incluso si no puede pagar. No declarar es mucho más caro que no pagar.
Ignorar al IRS conduce a serias acciones de cobro. Los impuestos no pagados generan sanciones y avisos que pueden escalar rápidamente a embargo de salario, embargos bancarios, gravámenes fiscales y embargo de activos.
Existen formas de resolver la deuda tributaria si se actúa a tiempo. Los planes de pago, las ofertas de compromiso o las opciones por dificultades como el estado Actualmente no cobrable pueden detener o retrasar los cobros.
Las consecuencias de no pagar sus impuestos
Descubrir que debes impuestos nunca es fácil, especialmente si es más de lo que puedes pagar. Cuando esto sucede, tu primer instinto podría ser evitar declarar impuestos. Eso sería un gran error y solo empeoraría las cosas. Incluso si no puedes pagar, envía tu declaración con lo que puedas dar., Aunque no cueste nada, te ahorrará dinero en el futuro.
Sin embargo, una vez que pasa la fecha límite de presentación de impuestos, el reloj comienza a correr y el IRS comenzará a perseguirlo para obtener su dinero.
Consecuencias inmediatas
Una vez que expire el plazo de presentación, el IRS impondrá sanciones a partir del primer día.
- Sanción por falta de pago: Incluso si solicita una prórroga para la presentación, no obtendrá tiempo adicional para pagar. La multa es 0,5% del impuesto no pagado por cada mes (o parte del mes) que no pagues. Sin embargo, el importe total será... Nunca exceda el 25% de lo que debe.
- Sanción por no presentar la declaración: ¿Recuerdas cuando dijimos que presentar la declaración te ahorraría dinero? Si no la presentas, el IRS te cobrará una 5% multa sobre el monto adeudado. Esa es una cantidad considerable en comparación con los 0,51 TP3T por falta de pago. Si debe ambos, la multa por declaración se reduce a 4,51 TP3T, que aún puede acumularse rápidamente con el tiempo.
Para devoluciones que venzan después del 31/12/2025, cualquier Más de 60 días de retraso resultan en una multa mínima de $525 o 100% del monto que debe, lo que sea menor. Así que, si tiene una factura de impuestos que no puede pagar, como mínimo, presente su declaración a tiempo para evitar este cargo.
Estás en aviso
¿Se pregunta cómo sabrá de las multas acumuladas? Es sencillo. Después de unas semanas de no pagar sus impuestos, el IRS comenzará a enviarle notificaciones. Normalmente, empieza con una Aviso de saldo adeudado (CP14), seguido de recordatorios de saldo (CP501 y CP503). Si continúa ignorando los avisos, eventualmente recibirá una Aviso de intención de embargo (CP90 o CP504) Ahí es cuando las cosas se ponen muy serias, muy rápidamente.
Embargos, gravámenes y gravámenes: ¡Dios mío!
Una vez que reciba la notificación de que el IRS tiene la intención de embargar sus activos, deberá actuar rápidamente o enfrentará algunas consecuencias graves, que incluyen:
- Embargo de Sueldo. El IRS puede tomar una gran parte de su salario Para ayudar a pagar los impuestos adeudados, no se necesita autorización judicial. Simplemente envía el Formulario 668-W a su empleador una vez que se envía la Notificación Final de Intención de Embargo y vence el plazo de respuesta de 30 días.
- Gravámenes fiscales. Si debe más de $10,000, Se colocará automáticamente un gravamen sobre su propiedad 10 días después de que el IRS envíe la demanda inicial de pago.. El IRS también puede presentar un Aviso de Gravamen Fiscal Federal (NFTL) para informar a otros acreedores que tienen prioridad sobre sus activos. Esto puede afectar su capacidad para alquilar un apartamento, obtener crédito nuevo o vender su propiedad.
- Gravámenes fiscales. Una vez que el IRS envíe el Aviso de Intención de Embargo, usted tiene 30 días para liquidar su deuda o acordar un pago. De no hacerlo, el IRS... confiscando sus reembolsos de impuestos (local/estatal/federal) y su cuentas bancarias. También puede toma tu propiedad, como vehículos y bienes inmuebles. Incluso sus cuentas de jubilación y sus ingresos del Seguro Social no están seguros.
No ignore estos avisos de cobro. Su deuda tributaria seguirá creciendo y podría encontrarse con cuentas bancarias vacías y un sueldo mucho menor.
¿Podría la cárcel estar en tu futuro?
En algunos casos raros, cuando un contribuyente ha evitado deliberadamente pagar sus impuestos, el IRS puede iniciar acciones legales. cargos de evasión fiscal. Este es un delito grave que puede resultar en multas de hasta $250.000 e incluso cárcel (hasta 5 años). Incluso después de cumplir la condena, deberá pagar su saldo de impuestos, incluyendo todas las multas e intereses. Las sanciones civiles por evasión fiscal pueden ascender a 75% de su saldo de impuestos impago. Si el IRS lo acusa de evasión fiscal, Busque asesoramiento legal inmediatamente!
¿No puedes pagar? Sigue estos consejos
Ahora que conoces las graves consecuencias de no pagar tus impuestos, busquemos una solución a tu problema.
Plan de pago del IRS
Para la mayoría de los contribuyentes, la forma más fácil de evitar el embargo de salario y la incautación de activos es establecer un plan de pago con el IRS. Generalmente puedes hacer esto en línea, por teléfono o por correo (Formulario 9465). Si parece un poco abrumador, también puede contratar los servicios de un professional de impuestos Para ayudarle a llegar a un acuerdo de pago asequible. Esto le permite liquidar su deuda en varios meses o años.
Otras opciones de alivio
Si un plan de pago no funciona para su situación, puede tener las siguientes opciones de alivio:
- Ofrecimiento de transacción (OIC). En algunos casos, es posible que puedas reducir o eliminar su deuda tributaria A través de una OIC. El proceso es largo (hasta 24 meses) y muchos contribuyentes no califican para este tipo de alivio. El IRS considerará su capacidad de pago y si existe alguna expectativa de recuperar el monto total antes del vencimiento del plazo de prescripción. Si bien la su aplicación Se encuentra en trámite, las acciones de cobranza se encuentran suspendidas. Si se acepta, su cuenta se considerará pagada en su totalidad y se suspenderán todos los cobros. Si se rechaza, se reanudarán los cobros.
- Actualmente no coleccionable. Para aquellos que enfrentan dificultades financieras extremas, es posible suspender temporalmente las cobranzas del IRS mediante solicitud Actualmente No Recaudable. (CNC). Es importante tener en cuenta que su cuenta será revisada con frecuencia y Tu saldo seguirá creciendo. Solo se borrará si permanece en estado CNC hasta que expire el plazo de prescripción.
Pensamientos Finales
Si este año se enfrenta a una factura de impuestos inesperada, no la ignore. Ante todo, Siempre presente su declaración a tiempo o solicitar una prórroga para evitar la sanción por no presentar la declaración. A continuación, Hable con el IRS o un profesional de impuestos para explorar sus opciones de pago. Tomar medidas a tiempo puede ayudarle a evitar el embargo de salario y otras acciones de cobro.