Impuestos estatales de New Jersey
Datos fiscales rápidos
Impuesto sobre la renta:
1.4% – 10.75%
Impuesto estatal sobre las
ventas: 6.625%
Media del impuesto sobre los
bienes inmuebles: $10,095
Resumen
New Jersey, también conocido como El Estado Jardín, es famoso por sus playas (Jersey Shore) y sus oportunidades educativas de primer nivel. Posee gran diversidad cultural y comúnmente está posicionado como uno de los estados más felices del país. Sin embargo, en lo referente a impuestos es uno de los estados menos favorables. Especialmente, para personas con ingresos altos. El estado tiene una tasa de impuesto sobre la renta progresiva y uno de los impuestos sobre los bienes inmuebles más altos del país.
Impuestos sobre la renta en New Jersey
New Jersey tiene una tasa progresiva de impuestos sobre la renta que crece de acuerdo a los ingresos. The state income tax rates currently range between 1.4% and 10.75%.
| Tasas de impuestos sobre la renta en New Jersey – Soltero o casado declarando por separado |
|---|
| Si tus ingresos imponibles son mayores a: | Pero no más de: | Tu tasa de impuestos es de: | Menos: |
|---|---|---|---|
| $0 | $20,000 | 1.4% | $0 |
| $20,000 | $35,000 | 1.75% | $70 |
| $35,000 | $40,000 | 3.5% | $682.50 |
| $40,000 | $75,000 | 5.525% | $1,492.50 |
| $75,000 | $500,000 | 6.37% | $2,126.25 |
| $500,000 | $1,000,000 | 8.97% | $15,126.25 |
| $1,000,000 | 10.75% | $32,926.25 |
| Tasas de impuesto sobre la renta de Nueva Jersey: cabeza de familia, casado que presenta una declaración conjunta o viudo calificado |
|---|
| Si tus ingresos imponibles son mayores a: | Pero no más de: | Tu tasa de impuestos es de: | Menos: |
|---|---|---|---|
| $0 | $20,000 | 1.4% | $0 |
| $20,000 | $50,000 | 1.75% | $70 |
| $50,000 | $70,000 | 2.45% | $420 |
| $70,000 | $80,000 | 3.5% | $1,154.50 |
| $80,000 | $150,000 | 5.525% | $2,775 |
| $150,000 | $500,000 | 6.37% | $4,042.50 |
| $500,000 | $1,000,000 | 8.97% | $17,042.50 |
| $1,000,000 | 10.75% | $34,842.50 |
¿Quién está obligado a declarar?
Los residentes de tiempo completo o tiempo parcial deben presentar una declaración estatal de impuestos sobre la renta (NJ-1040) si cumplen o exceden los umbrales de declaración a continuación.
| Umbrales de declaración de New Jersey |
|---|
| Estado civil: | Y tus ingresos brutos de todas tus fuentes son mayores a: |
|---|---|
| Soltero o casado declarando por separado | $10,000 |
| Casado declarando en conjunto, cabeza de familia, o viudo/a calificado/a | $20,000 |
Los no residentes con ingresos provenientes de fuentes en New Jersey deben presentar el Formulario NJ-1040NR. Los residentes de tiempo parcial podrían tener que presentar tanto el Formulario NJ-1040 para declarar ingresos percibidos durante su estancia en el estado, y un Formulario NJ-1040NR para declarar fuentes de ingresos durante su tiempo fuera del estado.
Los residentes de New Jersey que trabajan o viven fuera operan bajo los mismos requisitos de declaración que aquellos viviendo en New Jersey.
Impuesto estatal sobre las ventas en New Jersey
La tasa del impuesto sobre las ventas del estado de Nueva Jersey es de 6,625%. No existen impuestos sobre las ventas locales, sin embargo, las Zonas Empresariales Urbanas especialmente designadas pueden cobrar la mitad de la tasa del impuesto sobre las ventas. Ciertos artículos, como alimentos no preparados, ropa y medicamentos, están exentos de impuestos.
Impuesto sobre los bienes inmuebles en New Jersey
La tasa efectiva de impuesto sobre los bienes inmuebles de New Jersey es de 2.26%, la más alta del país. Lamentablemente, el aumento en los precios de vivienda hace que sus residentes terminen pagando cantidades que se ubican entre las más altas del país.
La tasa media de factura de impuestos sobre la propiedad en Nueva Jersey El municipio de Tavistock tiene la factura anual promedio más alta, con $37,908. La factura promedio de impuesto predial más baja del estado es de $1,156 en el municipio de Walpack.
| Más alta | $37908 |
|---|---|
| Mediana | $10095 |
| Más bajo | $1156 |
Costo anual por residente
Días libres de impuestos en New Jersey
Nueva Jersey derogó su exención anual del impuesto sobre las ventas por el regreso a clases en 2024.
Nueva Jersey Alivio Tributario
Having an outstanding New Jersey income tax balance can put added pressure on your finances, especially when penalties and interest continue to accrue. If the debt isn’t resolved, the División de Impuestos de New Jersey may use various collection methods to recover unpaid taxes. Tax debt can result from many circumstances, including missed filings, financial setbacks, or unresolved business tax obligations, but addressing the issue early may help keep it from becoming more difficult to manage.
For taxpayers who can’t afford to pay their New Jersey tax debt in full, there may be other ways to resolve the balance. Depending on your financial circumstances and eligibility, you may be able to establish a payment plan or explore other available tax relief options. Taking steps toward a resolution may also help you avoid or address collection actions such as tax liens, wage garnishments, and bank levies.
Understanding how New Jersey handles delinquent taxes and what resolution options are available can help you determine the best path forward. The sooner you address your outstanding tax obligations, the sooner you can begin working toward resolving your balance and getting your New Jersey tax account back on track.
Common Nueva Jersey State Tax Problems
Impuestos atrasados
If you owe unpaid Nueva Jersey taxes, addressing your balance early may help you avoid additional penalties and collection actions.
Declaraciones de Impuestos sin Presentar
Filing past-due Nueva Jersey tax returns is often the first step toward resolving your state tax issues.
Tax Notices
Notices from the NJ Department of Revenue shouldn’t be ignored, as they often require prompt action to prevent further collections.
Liens & Levies
Unresolved tax debt may lead to liens against your property or levies on your assets as the state works to collect what is owed.
Garnishment
Nueva Jersey may garnish your wages to collect unpaid taxes, reducing the amount of each paycheck you receive.
Multas por Impuestos
Unpaid taxes can continue to accrue penalties and interest until your balance is resolved.
How Nueva Jersey Collects Tax Debt
If you owe New Jersey income taxes and don’t pay, the state will send a delinquency notice or a Notice of Deficiency. Failure to respond or pay will result in the account being transferred to a private collection agency.
The collection agency will assign a caseworker who will mail an initial contact letter. If you do not respond, they may follow up by phone and/or email.
If the debt remains unpaid, the case will be sent back to the tax division. The state will then file a Certificate of Debt (COD) with the NJ Superior Court. This is equivalent to a civil judgment against you and creates a tax lien on your real and personal property.
Once the COD is secured, the state will move to enforcement actions, such as:
- Embargo de sueldo
- gravamen bancario
- Tax refund offsets
- Asset seizure
Notice of Deficiency sent to taxpayer
Account moved to collection agency
COD filed and enforcement begins
Nueva Jersey State Tax Relief Options
New Jersey offers a few relief options, including:
- Payment Plans – If you can’t pay your tax bill on time, you may be eligible to pay over several months (up to 60) through a payment plan.
- Reducción de Multa – If you can show reasonable cause for filing or paying late, the state will consider reducing or waiving your penalty fees.
If you’re experiencing financial hardship and can’t pay your New Jersey income tax bill, contact the Division of Taxation as soon as possible to avoid collection actions.
When to Seek Tax Relief Help
If you’re experiencing any of the following, it may be time to explore your tax relief options:
You’re Receiving Collection Notices
Ignoring Nueva Jersey tax notices can lead to more serious collection actions, so it’s often best to address the issue early.
You Can’t Afford to Pay Your Taxes
If paying your Nueva Jersey state tax bill in full isn’t realistic, there may be payment or resolution options available.
Collection Actions Have Started
If you’re facing wage garnishments, bank levies, or tax liens, professional guidance may help you understand your options.
The sooner you address your tax debt, the more options you may have available to resolve your balance and minimize additional collection actions.
Nueva Jersey Tax Relief FAQs
Recursos para aprender más sobre los impuestos en New Jersey
Si necesitas apoyo preparando tus impuestos estatales en New Jersey, puedes hablar con uno de los profesionales de impuestos en Tax Defense Network llamando al 855-476-6920.
También puedes visitar el División de Impuestos de New Jersey donde encontrarás recursos adicionales.
- Paga tus impuestos
- Formularios para impuestos sobre la renta individuales
- ¿Dónde está mi devolución?
- Servicio al cliente: 609-292-6400
