Impuestos del estado de New York
Datos fiscales rápidos
Impuesto sobre la renta:
4% – 10.9%
Impuesto estatal sobre las
ventas: 4%
Media del impuesto sobre los
bienes inmuebles: $6,300
Resumen
El estado de Nueva York tiene mucho más que ofrecer que solo la Gran Manzana y Broadway. Éste alberga más de 2,000 bodegas de vino, 180 parques estatales y las históricas Cataratas del Niágara. Ya sea que anheles la tranquilidad de la vida en el campo o el ajetreo de la vida urbana, aquí lo encontrarás todo. Lamentablemente, la diversidad y oportunidad tienen un costo. Los impuestos sobre la renta, los bienes inmuebles y las ventas son altos. Es aún más caro si vives en New York City o Yonkers, donde se suman impuestos adicionales.
Impuestos sobre la renta en New York
El estado de New York tiene una tasa progresiva de impuestos sobre la renta que aumenta con los ingresos y varía según el estado civil al momento de presentar la declaración. Sus tasas actuales de impuesto sobre la renta oscilan entre el 4% y el 10.9%.
| Tasas de impuestos sobre la renta en New York – Soltero y Casado declarando por separado |
|---|
| Si tus ingresos imponibles son: | Tu tasa de impuestos es de: |
|---|---|
| $0 – $8,500 | 4% |
| $8,501 – $11,700 | $340 más el 4.5% de tus ingresos superiores a $8,500 |
| $11,701 – $13,900 | $484 más el 5.25% de tus ingresos superiores a $11,700 |
| $13,901 – $80,650 | $600 más 5,5% del exceso sobre $13.900 |
| $80,651 – $215,400 | $4,271 más 6.% del exceso sobre $80,650 |
| $215.401 – $1.077.550 | $12,356 más 6.85% del exceso sobre $215,400 |
| $1.077.551 – $5.000.000 | $71,413 más 9.65% del exceso sobre $1,077,550 |
| $5,000,001 – $25,000,000 | $449,929 más 10.30% del exceso sobre $5M |
| Superiores a $25,000,000 | $2,509,929 más 10.90% del exceso sobre $25M |
| Tasas de impuestos sobre la renta en New York – Casado declarando en conjunto |
|---|
| Si tus ingresos imponibles son: | Tu tasa de impuestos es de: |
|---|---|
| $0 – $17,150 | 4% |
| $17,151 – $23,600 | $686 más el 4.5% de tus ingresos superiores a $17,150 |
| $23,601 – $27,900 | $976 más el 5.25% de tus ingresos superiores a $23,600 |
| $27,901 – $161,550 | $1,202 más 5,5% del exceso sobre $27,900 |
| $161,551 – $323,200 | $8,553 más 6% del exceso sobre $161,550 |
| $323,2001 – $2,155,350 | $18,252 más 6.85% del exceso sobre $323,200 |
| $2.155.351 – $5.000.000 | $143,754 más 9.65% del exceso sobre $2,155,350 |
| $5,000,001 – $25,000,000 | $418,263 más 10.30% del exceso sobre $5M |
| Superiores a $25,000,000 | $2,478,263 más 10.90% del exceso sobre $25M |
| Tasas de impuestos sobre la renta en New York – Cabeza de familia |
|---|
| Si tus ingresos imponibles son: | Tu tasa de impuestos es de: |
|---|---|
| $0 – $12,800 | 4% |
| $12,801 – $17,650 | $512 más el 4.5% de tus ingresos superiores a $8,500 |
| $17,651 – $20,900 | $730 más el 5.25% de tus ingresos superiores a $11,700 |
| $20,901 – $107,650 | $901 más 5,5% del exceso sobre $13.900 |
| $107,651 – $269,300 | $5,672 más 6% del exceso sobre $80,650 |
| $269,301 – $1,616,450 | $15,371 más 6.85% del exceso sobre $215,400 |
| $1,616,451 – $5,000,000 | $107,651 más 9.65% del exceso sobre $1,077,550 |
| $5,000,001 – $25,000,000 | $434,163 más 10.30% del exceso sobre $5M |
| Superiores a $25,000,000 | $2,494,163 más 10.90% del exceso sobre $25M |
¿Quién está obligado a declarar?
Los residentes de tiempo completo del estado de New York deben presentar el Formulario IT-201, Declaración de impuestos sobre la renta para residentes, si cumplen alguna de las siguientes condiciones:
- Deben presentar una declaración federal de impuestos sobre la renta;
- No presentaron una declaración federal de impuestos, pero sus ingresos brutos ajustados reprocesados (AGI) más los ingresos en New York superan los $4,000 (o $3,100 si son solteros y están reclamados como dependientes en la declaración federal de otro contribuyente);
- Desean reclamar un reembolso de cualquier impuesto estatal sobre la renta retenido de sus salarios en New York, New York City, o Yonkers.
- Planean reclamar cualquier crédito fiscal reembolsable o transferible de New York.
Residentes a tiempo parcial y no residentes
Los residentes de tiempo parcial y los no residentes deben presentar el Formulario IT-203, Declaración de impuestos sobre la renta para no residentes y residentes de tiempo parcial, si se cumple alguna de las siguientes condiciones:
- Obtuvieron ingresos mientras residían en el estado de New York o tuvieron ingresos provenientes de New York mientras residían fuera del estado, y sus ingresos brutos ajustados (cantidad federal) supera en New York deducción estándar;
- Desean reclamar un reembolso de cualquier impuesto estatal sobre la renta retenido en New York, New York City, o Yonkers.
- Planean reclamar créditos fiscales reembolsables o transferibles.
- Para el año fiscal, tuvieron una pérdida neta de operaciones para fines de impuestos personales (estatales) sin tener una pérdida similar para los impuestos sobre la renta federales.
Los residentes de tiempo parcial también podrían tener que declarar si estuvieron sujetos a un impuesto separado sobre distribuciones globales para su período de residencia (derivado de o relacionado con fuentes en New York). También podrían tener obligaciones fiscales adicionales si fueron residentes de New York City o Yonkers durante el año fiscal.
Impuesto estatal sobre las ventas en New York
New York tiene una tasa estatal de impuesto sobre las ventas del 4%, más cualquier tasa local vigente donde ocurra la venta o transacción. La tasa combinada más alta en el estado es del 8.875%. Sin embargo, la mayoría de los condados tienen un promedio del 8%.
Impuesto sobre los bienes inmuebles en New York
Los impuestos sobre la propiedad en Nueva York se evalúan y recaudan a nivel local. La mayoría de los residentes reciben dos facturas de impuestos al año: septiembre y enero. La tasa efectiva del impuesto sobre la propiedad inmobiliaria es de 1.64%, una tasa alta en comparación con la mayoría de los demás estados.
La factura media del impuesto predial en Nueva York es de $6,300. El condado de Westchester tiene la factura media de impuestos más alta. $12,812La factura de impuesto a la propiedad promedio más baja del estado es de $2,197 en el condado de Hamilton.
| Más alta | $12812 |
|---|---|
| Mediana | $6300 |
| Más bajo | $2197 |
Costo anual por residente
Días libres de impuestos en New York
Por el momento no se tiene programada ninguna vacación fiscal en New York.
Nueva York Alivio Tributario
Tax problems can quickly become more complicated when a New York income tax balance goes unpaid. Penalties and interest may increase the amount you owe, and the New York State Department of Taxation and Finance may pursue collection efforts to recover delinquent taxes. Whether you’re dealing with unfiled returns, a change in your financial circumstances, or unpaid business taxes, addressing the issue promptly may help prevent additional collection activity.
For taxpayers who don’t have the means to pay their entire balance at once, New York provides several potential paths toward resolution. Depending on your circumstances and eligibility, you may be able to request an installment payment agreement, submit an Offer in Compromise, or explore other available tax relief options. Finding an appropriate resolution may also help you avoid or address enforcement actions such as tax warrants, wage garnishments, and bank levies.
Becoming familiar with New York’s tax collection process and your available resolution options can help you make informed decisions about what to do next. Taking action sooner can help you work toward resolving your outstanding tax debt and getting your New York tax account back on track.
Common Nueva York State Tax Problems
Impuestos atrasados
If you owe unpaid Nueva York taxes, addressing your balance early may help you avoid additional penalties and collection actions.
Declaraciones de Impuestos sin Presentar
Filing past-due Nueva York tax returns is often the first step toward resolving your state tax issues.
Tax Notices
Notices from the NY Department of Revenue shouldn’t be ignored, as they often require prompt action to prevent further collections.
Liens & Levies
Unresolved tax debt may lead to liens against your property or levies on your assets as the state works to collect what is owed.
Garnishment
Nueva York may garnish your wages to collect unpaid taxes, reducing the amount of each paycheck you receive.
Multas por Impuestos
Unpaid taxes can continue to accrue penalties and interest until your balance is resolved.
How Nueva York Collects Tax Debt
If you owe New York state income taxes and haven’t paid, you’ll receive a balance due notice. You have approximately 30 days to respond or pay before additional notices and actions are taken. Failure to respond to these initial notices and letters will result in the state filing a Tax Warrant (lien).
Continued non-compliance will result in escalated collection actions, including, but not limited to:
- Embargo de sueldo
- Gravámenes bancarios
- Asset seizure
- Tax refund offset
- Suspension of professional and/or driver’s license
Notice of Balance Due sent to taxpayer
Tax Warrant filed
Active collection actions
Nueva York State Tax Relief Options
New York offers a few relief options, including:
- Installment Payment Agreements (IPA) – If you can’t pay your tax bill on time, you may be eligible to pay over several months (up to 36 months) through an IPA.
- Oferta en Compromiso – If paying your tax balance would create undue economic hardship, you may be able to settle your balance for less than you owe through an Oferta en Compromiso.
- Voluntary Disclosure and Compliance Program – If you haven’t filed because you may owe taxes, the Voluntary Disclosure and Compliance Program will get you back on track. It also allows you to avoid penalties and possible criminal charges.
If you’re experiencing financial hardship and can’t pay your New York income tax bill, contact the Department of Taxation and Finance as soon as possible to avoid collection actions.
When to Seek Tax Relief Help
If you’re experiencing any of the following, it may be time to explore your tax relief options:
You’re Receiving Collection Notices
Ignoring Nueva York tax notices can lead to more serious collection actions, so it’s often best to address the issue early.
You Can’t Afford to Pay Your Taxes
If paying your Nueva York state tax bill in full isn’t realistic, there may be payment or resolution options available.
Collection Actions Have Started
If you’re facing wage garnishments, bank levies, or tax liens, professional guidance may help you understand your options.
The sooner you address your tax debt, the more options you may have available to resolve your balance and minimize additional collection actions.
Nueva York Tax Relief FAQs
Recursos para aprender más sobre los impuestos en New York
Si necesitas apoyo preparando tus impuestos estatales en New York, puedes hablar con uno de los profesionales de impuestos de Tax Defense Network llamando al 855-476-6920.
También puedes visitar el Departamento de Finanzas y Hacienda de New York donde encontrarás recursos adicionales.
- Realiza un pago
- Formularios para impuestos sobre la renta individuales
- Consulta tu reembolso
- Servicio al cliente: 518-457-5181
